نقد و بررسی صرافی کرو فایننس | آیا Curve Finance برای ایرانیان در دسترس است؟

صرافی کرو فایننس در ژانویه سال 2020 میلادی فعالیت خود را آغاز کرد. بنیان‌گذار این صرافی یک محقق اهل روسیه به‌نام مایکل اگوروف (Michael Egorov) است. او در نوامبر سال 2019 وایت پیپر پروژه کرو فایننس را منتشر کرد. البته باید به این نکته اشاره کنیم که نام ابتدایی این پروژه، استیبل سواپ (Stableswap) بود.

توجه: اطلاعات مندرج در این صفحه صرفاََ بر اساس بررسی کارشناسان ایران بروکر در تاریخ بررسی، درج شده است و تغییرات در همین صفحه به‌روزرسانی خواهند شد.

کرو فایننس یک صرافی غیرمتمرکز است که به‌طور ویژه روی معامله استیبل کوین‌ها با حداقل کارمزد و در سریع‌ترین زمان ممکن تمرکز می‌کند. این صرافی تلاش می‌کند تا با مدیریت کارآمد استخرهای نقدینگی، هم امکان معامله مقرون‌به‌صرفه را برای تریدرها و هم فرصت کسب سود ایده‌آل را برای تأمین‌کنندگان نقدینگی، فراهم کند.

هر چند در ابتدا تنها امکان معامله استیبل کوین‌ها در کرو فایننس وجود داشت؛ اما به‌ مرور زمان، دامنه خدمات این صرافی گسترش پیدا کرد. درحال‌حاضر، امکان معامله بسیاری از رمزارزها بر پایه بلاکچین اتریوم در این صرافی وجود دارد. علاوه‌بر آن، پلتفرم وام‌دهی رمزارز کرو فایننس نیز در شمار یکی از محبوب‌ترین سرویس‌های غیرمتمرکز وام‌دهی بازار کریپتوکارنسی قرار دارد.

آیا صرافی کرو فایننس برای ایرانیان در دسترس است؟

همان‌طور که می‌دانید برای استفاده از صرافی‌های غیرمتمرکز نیازی به ثبت نام و احراز هویت نیست. ضمن اینکه به‌هیچ‌عنوان دارایی شما در اختیار صرافی قرار نمی‌گیرد و معاملات ارزهای دیجیتال به‌صورت مستقیم در کیف پول شما انجام می‌شود. بنابراین کاربران ایرانی می‌توانند از خدمات صرافی کرو فایننس استفاده کنند.

جالب است بدانید که کرو فایننس برخلاف سایر صرافی‌های غیرمتمرکز مانند پنکیک سواپ و یونی سواپ، حتی آی پی‌های ایرانی را هم مسدود نکرده است. بنابراین می‌توانید به‌راحتی از خدمات این پلتفرم استفاده کنید.

لازم به‌ذکر است که بررسی کارشناسان ایران بروکر نشان می‌دهد که تا زمان نگارش این مطلب (بهمن 1403)، هیچ اطلاعیه‌ای از سوی کرو فایننس در خصوص محدودیت ارائه خدمات به‌کاربران ایرانی و سایر کشورها منتشر نشده است.

آیا صرافی کرو فایننس معتبر است؟

سایت کوین مارکت کپ، صرافی های غیرمتمرکز را به تفکیک شبکه‌های بلاکچین و بر اساس حجم معاملات رتبه‌بندی می‌کند. بر اساس جدیدترین رتبه‌بندی کوین مارکت کپ در ژانویه 2025، جایگاه صرافی کرو فایننس در بین صرافی های غیرمتمرکز بر اساس حجم معاملات در شبکه‌های بلاکچین مختلف به‌صورت زیر است:

• اتریوم: رتبه 13
• آربیتروم: رتبه 172
• آپتیمیسم: رتبه 249
• جنوسیس: رتبه 369
• آوالانچ: رتبه 374
• پالیگان: رتبه 379
• سلو: رتبه 421
• فانتوم: رتبه 521

سایت معتبر کوین گکو هم این صرافی را در جایگاه نهم صرافی های غیرمتمرکز قرار داده است. همچنین بر اساس داده‌های کوین گکو، حدود 3.5 درصد حجم معاملات روزانه ارزهای دیجیتال مبتنی بر بلاکچین اتریوم در صرافی‌های غیرمتمرکز، متعلق به کرو فایننس است.

سایت کوین رنکینگ هم صرافی‌های ارز دیجیتال را بر اساس حجم معاملات رتبه‌بندی می‌کند. همان‌طور که در تصویر زیر مشاهده می‌کنید، کوین رنکینگ رتبه 111 را در ژانویه 2025 به صرافی کرو فایننس اختصاص داده است.

سایت Bitdegree.org هم یکی دیگر از مراجع معتبر در زمینه رتبه‌بندی صرافی ارز دیجیتال است که پارامترهای مختلف مانند حجم معاملات، ترافیک سایت، تعداد ارزهای دیجیتال، امنیت و … را برای رتبه‌بندی صرافی‌ها در نظر می‌گیرد. همان‌طور که در تصویر زیر مشاهده می‌کنید، کرو فایننس رتبه 8 را در بین صرافی های غیرمتمرکز و رتبه 159 را بین پلتفرم‌های متمرکز و غیرمتمرکز از دیدگاه این سایت در اختیار دارد.

همچنین بررسی کارشناسان ایران بروکر نشان می‌دهد که اطلاعات ثبت URL صرافی کرو فایننس در سایت who is در دسترس نیست. بنابراین نمی‌توان درباره زمان ثبت دامنه اینترنتی این سایت اظهار نظر کرد.

امنیت صرافی کرو فایننس

کرو فایننس یک صرافی غیرمتمرکز است و به‌همین دلیل، معامله‌گران دارایی خود را به حساب کاربری در این پلتفرم واریز نمی‌کنند. بلکه با اتصال کیف پول به کرو فایننس، ضمن انجام معامله، اختیار کامل ارزهای دیجیتال خود را دارند. از طرفی دیگر، باید به‌این نکته اشاره کنیم که این پلتفرم کاملا متن باز است و با مراجعه به صفحه کرو فایننس در گیت هاب می‌توانید به تمام کدهای آن دسترسی پیدا کنید.

همچنین به‌صورت دوره‌ای بررسی‌های امنیتی بخش‌های مختلف پلتفرم کرو فایننس انجام می‌شود که گزارش مربوط به آن‌ها را می‌توانید در این لینک مشاهده کنید. این صرافی طرح اعطای جایزه پیداکردن باگ امنیتی هم دارد و تا سقف 250 هزار دلار به‌کاربرانی که باگ‌های امنیتی این پلتفرم را شناسایی کنند، پاداش می‌دهد.

در اینجا لازم است به یک نکته بسیار مهم درباره استفاده از صرافی‌های غیرمتمرکز اشاره کنیم. تحت هیچ شرایطی، عبارت بازیابی کیف پول خود را در اختیار دیگران قرار ندهید. همچنین از اینترنت عمومی برای اتصال کیف پول به صرافی‌های غیرمتمرکز استفاده نکنید. بهتر است تنها بخشی از دارایی خود که برای معامله نیاز دارید را در کیف پول مد نظر برای اتصال به صرافی غیرمتمرکز نگهداری کنید.

پشتیبانی صرافی کرو فایننس

صرافی های غیرمتمرکز معمولا سازوکار کاملا متفاوتی در مقایسه با پلتفرم‌های متمرکز برای ارائه خدمات پشتیبانی دارند. به‌عنوان مثال، صرافی‌های غیرمتمرکز معمولا پشتیبانی مستقیم در قالب چت آنلاین، تیکت و … به‌کاربران ارائه نمی‌کنند. کرو فایننس هم از این قاعده مستثنی نیست.

صرافی کروفایننس خدمات پشتیبانی خود را از طریق گروه تلگرام و دیسکورد ارائه می‌کند. پشتیبانی تنها به زبان انگلیسی ارائه می‌شود.

• گروه تلگرام: t.me/curvefi
• کانال دیسکورد: discord.gg/rgrfS7W

همچنین کرو فایننس یک کانال تلگرام و بخش اختصاصی در سایت برای اطلاع‌رسانی اخبار و اطلاعیه‌های خود دارد:

• کانال تلگرام اطلاع‌رسانی: t.me/curvefiann
• بخش اختصاصی اخبار: news.curve.fi

البته ناگفته نماند که آموزش کامل کار با بخش‌های مختلف سایت در صفحه Resources این پلتفرم ارائه شده است. ضمن اینکه در خلال آموزش کار با بخش‌های مختلف، راهکارهای رفع مشکلات احتمالی کاربران نیز توضیح داده شده است.

کارمزد معاملات در صرافی کرو فایننس چقدر است؟

صرافی کرو فایننس، کارمزد مشخص برای معامله ارزهای دیجیتال تعیین نکرده است. بعد از تکمیل اطلاعات سفارش، نرخ تبدیل ارزهای دیجیتال در صرافی به‌نمایش در می‌آید. همان‌طور که در تصویر زیر مشاهده می‌کنید، کارمزد اختصاصی صرافی در نرخ تبدیل رمزارزها در نظر گرفته می‌شود.

دقت داشته باشید که کارمزد معاملات باید با رمزارز بومی شبکه بلاکچین انتخاب‌شده پرداخت شود. به‌عنوان مثال، اگر شبکه اتریوم را انتخاب می‌کنید، کارمزد با اتریوم پرداخت می‌شود. بنابراین باید حتما مقداری از این رمزارز را در کیف پول خود برای پرداخت کارمزد معامله داشته باشید.

امکانات صرافی کرو فایننس

صرافی کرو فایننس سه پلتفرم اصلی را در اختیار کاربران خود قرار می‌دهد که عبارت‌اند از:

• پلتفرم مبادله ارزهای دیجیتال
• سازمان خودگردان غیرمتمرکز (DAO)
• سرویس وام دادن و وام گرفتن ارز دیجیتال

این صرافی چند توکن اختصاصی دارد که در ادامه به‌معرفی آن‌ها می‌پردازیم. همچنین تاکنون اپلیکیشن اختصاصی این صرافی عرضه نشده است.

شبکه های بلاکچین و نمادهای معاملاتی صرافی کرو فایننس

درحال‌حاضر (بهمن ماه 1403) صرافی کرو فایننس 20 شبکه بلاکچین را پشتیبانی می‌کند که مهم‌ترین آن‌ها عبارت‌اند از: 

• اتریوم
• آربیتروم
• آوالانچ
• بایننس اسمارت چین
• بیس
• آپتیمیسم
• سونیک
• پالیگان

تعداد ارزهای دیجیتال تحت پوشش صرافی کرو فایننس به‌صورت روزانه تغییر می‌کند. همچنین باید توجه داشته باشید که تمرکز اصلی این صرافی روی معامله استیبل کوین‌ها است؛ به‌همین دلیل ممکن است که برخی از ارزهای دیجیتال را در فهرست معاملات این صرافی پیدا نکنید. در مجموع تعداد ارزهای دیجیتال قابل معامله در کروفایننس بیش از 500 رمزارز است.

راهنمای اتصال کیف پول به صرافی کرو فایننس

گام نخست برای استفاده از کرو فایننس، متصل‌کردن کیف پول ارز دیجیتال به این صرافی است. برای اتصال کیف پول به این صرافی از گوشه سمت راست بالای صفحه اصلی، گزینه Connect Wallet را انتخاب کنید. سپس پنجره‌ای مشابه تصویر زیر باز می‌شود. کیف پول مدنظر برای اتصال به کروفایننس را از بین گزینه‌های موجود انتخاب کنید.

در اینجا، کیف پول تراست ولت را انتخاب می‌کنیم. بسته به اینکه از نسخه موبایل یا دسکتاپ تراست ولت استفاده می‌کنید، باید اتصال کیف پول به صرافی را تأیید کنید. پس از اتصال موفق ولت با صفحه‌ای مشابه تصویر زیر روبه‌رو خواهید شد.

برای قطع اتصال کیف پول به صرافی کافی است در صفحه فوق روی بخش آبی رنگ بالا سمت راست کلیک کنید. همچنین برای تغییر شبکه بلاکچین به‌منظور معامله توکن‌های مدنظر هم باید مطابق تصویر زیر، بخش مربوط به Select Network را انتخاب کنید. ناگفته نماند که کرو فایننس تنها از معاملات درون زنجیره‌ای رمزارزها پشتیبانی می‌کند.

راهنمای سواپ ارز دیجیتال در صرافی کرو فایننس

برای سواپ ارزهای دیجیتال ابتدا لازم است بر اساس آنچه بالاتر توضیح دادیم، کیف پول خود را به صرافی متصل و سپس شبکه بلاکچین مد نظر را انتخاب کنید. سپس از منوی بالای صفحه، گزینه DEX را انتخاب کنید.

در کادر بالا باید ارز دیجیتال موردنظر برای فروش را انتخاب کنید. سپس در کادر بعدی، ارز دیجیتال برای خرید را انتخاب کنید. مقدار یکی از ارزها را مشخص کنید تا مقدار ارز دیگر به‌صورت خودکار تعیین شود. در ادامه با تأیید سفارش، درخواست شما ثبت می‌شود و معامله در دستور کار قرار می‌گیرد. اجرای معامله بسته به ترافیک شبکه ممکن است مدتی زمان‌بر شود.

امکان شخصی‌سازی شرایط سواپ ارز دیجیتال در کرو فایننس فراهم شده است. برای این منظور باید روی آیکون چرخ‌دنده در پایین بخش سواپ کلیک کنید. به‌این‌ترتیب، پنجره‌ای مشابه تصویر زیر باز می‌شود.

در این قسمت می‌توانید میزان مجاز لغزش (Slippage) قیمت حد فاصل ثبت تا اجرای سفارش را مشخص کنید. توجه داشته باشید که هر چه مقدار اسلیپیج را کمتر کنید، احتمال عدم اجرای موفق سفارش شما به‌دلیل نوسانات قیمت رمزارزها بیشتر می‌شود. بنابراین بهتر است که نرخ اسلیپیج را روی 0.1 درصد که به‌صورت پیش‌فرض تعریف شده تنظیم کنید.

راهنمای استخر نقدینگی در صرافی کرو فایننس

این امکان وجود دارد که کاربران با تأمین نقدینگی در استخرهای این صرافی مشارکت کنند و در ازای سپرده‌گذاری، سود دریافت کنند. استخرهای نقدینگی در کرو فایننس به دو دسته زیر تقسیم می‌شوند:

• Stableswap Pool: این استخر مربوط به جفت ارزهایی است که قیمت آن‌ها با یکدیگر پیوند دارد. به‌عنوان مثال دو استیبل کوین تتر و یو اس دی سی را در نظر بگیرید که هر دو با قیمت 1 دلار خرید و فروش می‌شوند.
• Cryptoswap Pool: این استخر مربوط به جفت ارزهایی است که قیمت آن‌ها پیوندی با یکدیگر ندارد. به‌عنوان مثال دو ارز دیجیتال بیت کوین و تتر را در نظر بگیرید.

برای دسترسی به بخش استخر نقدینگی کرو فایننس از منوی DEX باید تب Pool را انتخاب کنید. در صفحه‌ای مشابه تصویر زیر باید ضمن بررسی سود سالانه (APR) جفت ارزهای معاملاتی موجود، گزینه مد نظر خود را انتخاب کنید.

سپس وارد صفحه اختصاصی جفت ارز انتخاب شده می‌شوید. در این صفحه می‌توانید اطلاعات مربوط به میزان سود، ارزش کل قفل‌شده (TVL)، نقدینگی مربوط به‌جفت ارز در استخر نقدینگی کرو فایننس را مشاهده کنید. همچنین برای معاملات هر جفت ارز کارمزد اختصاصی تعیین می‌شود که در این بخش قابل مشاهده است.

در قسمت بالای صفحه اختصاصی استخر می‌توانید با تعیین تعداد هر یک از ارزهای دیجیتال، سپرده‌گذاری در استخر نقدینگی را انجام دهید. دقت داشته باشید که لازم است ارزش دلاری هر یک از ارزهای دیجیتالِ سپرده‌گذاری شده با یکدیگر برابر باشند

برای بررسی میزان سود تعلق گرفته، اضافه‌کردن یا برداشت نقدینگی خود، باید بار دیگر وارد صفحه Pool شوید. در این صفحه گزینه My pool را انتخاب کنید. به‌این‌ترتیب فهرست سپرده‌گذاری‌های شما در استخر نقدینگی کرو فایننس به‌نمایش در می‌آید و می‌توانید تغییرات مدنظر را انجام دهید. اگر مایل هستید درباره نحوه محاسبه سود سپرده‌گذاری در استخرهای نقدینگی کرو فایننس اطلاعات بیشتری به‌دست بیاورید، به این لینک مراجعه کنید.

راهنمای سازمان خودگردان صرافی کرو فایننس

صرافی کرو فایننس به‌صورت غیرمتمرکز اداره می‌شود. سازمان خودگردان غیرمتمرکز (DAO) از سوی این صرافی تدارک دیده شده تا اعضای جامعه بتوانند طرح‌های خود را مطرح کنند. تصمیم‌گیری در خصوص اجرای طرح‌ها در قالب رای‌گیری صورت می‌گیرد. تنها کسانی که ارز دیجیتال CRV را در این پلتفرم سپرده‌گذاری می‌کنند، مجاز به شرکت در رای‌گیری هستند.

با انتخاب گزینه DAO در منوی سایت کرو فایننس، وارد صفحه‌ای مشابه تصویر زیر می‌شوید. در این بخش، فهرست پروپوزال‌های فعال برای رای‌گیری و همچنین میزان مشارکت اعضای جامعه در رای‌گیری‌ها به‌نمایش در می‌آید.

برای سپرده‌گذاری توکن CRV باید تب LOCK CRV را انتخاب کنید. سپس در صفحه بازشده باید تعداد توکن و مدت زمان سپرده‌گذاری را مشخص کنید. به‌این‌ترتیب، مجاز به شرکت در رای‌گیری‌های سازمان خودگردان کرو فایننس خواهید بود.

توکن‌های اختصاصی صرافی کرو فایننس

صرافی کرو فایننس چهار ارز دیجیتال با نمادهای معاملاتی CRV، crvUSD، veCRV و scrvUSD دارد. دو رمزارز CRV و crvUSD مهم‌ترین ارزهای دیجیتال این پلتفرم هستند که لازم است در اینجا به معرفی هر یک از آن‌ها بپردازیم.

توکن CRV

ارز دیجیتال کرو دائو با نماد معاملاتی CRV توکن اختصاصی پلتفرم کرو دائو (سازمان خودگردان کرو فایننس) است. این رمزارز یک توکن حاکمیتی برای پلتفرم کرو دائو است. به‌این معنی که هولدرهای این ارز دیجیتال از حق رای در تصمیم‌گیری‌های سازمان خودگردان کرو دائو برخوردار هستند.

نکته جالب توجه آن است که هر چه تعداد توکن‌های تحت مالکیت بیشتر باشد و مدت زمان بیشتری از هولد آن‌ها سپری شود، وزن رای افراد افزایش پیدا می‌کند. همچنین کرو فایننس از این توکن برای پرداخت پاداش تأمین‌کنندگان نقدینگی استفاده می‌کند.

توکن کرو فایننس در روز 13 آگوست سال 2020 رونمایی شد. سقف عرضه این رمزارز برابر با 3.03 میلیارد توکن است. نحوه توزیع این ارز دیجیتال به‌شرح زیر است:

• تامین‌کنندگان نقدینگی استخرها: 62 درصد
• تیم توسعه‌دهنده: 33 درصد
• ذخیره اکوسیستم: 5 درصد

در سال 2020، تعداد 247 میلیون توکن CRV توزیع شد. هر سال عرضه توکن کرو فایننس به اندازه 16 درصد نسبت به سال 2020 کاهش می‌یابد.

توکن crvUSD

توکن crvUSD استیبل کوین اختصاصی پلتفرم کرو فایننس است که نرخ برابری یک به یک با دلار آمریکا دارد. شما می‌توانید با وثیقه‌گذاری ارزهای دیجیتال خود در سایت این صرافی، توکن crvUSD را قرض بگیرید. برای این منظور از منوی سایت کرو فایننس گزینه CRVUSD را انتخاب کنید. سپس در صفحه‌ای مشابه تصویر زیر باید ضمن بررسی میزان سود بازپرداخت وام دریافتی، ارز دیجیتال مد نظر برای وثیقه‌گذاری را انتخاب کنید.

در ادامه با تعیین تعداد رمزارز برای وثیقه‌گذاری، تعداد توکن crvUSD که به‌عنوان وام در اختیار شما قرار می‌گیرد، مشخص می‌شود. برای کسب اطلاعات بیشتر در خصوص شرایط دریافت وام در سایت کرو فایننس به‌این لینک مراجعه کنید.

درصورت مشاهده هرگونه کلاهبرداری توسط پلتفرم‌های مالی داخلی یا خارجی، می‌توانید مستندات خود را در بخش تیکت ایران بروکر ثبت کنید تا کارشناسان ما بررسی کنند و در صورت صحت، در صفحه پلتفرم مورد نظر درج کنند. ثبت گزارش تخلف پلتفرم‌ها باعث افزایش امنیت کاربران در فضای بازارهای مالی می‌شود و باعث افزایش آگاهی کاربران می‌شود.

کلام پایانی

کرو فایننس یک صرافی غیرمتمرکز است که از سال 2020 تاکنون فعالیت می‌کند. تمرکز اصلی این پلتفرم روی سواپ استیبل کوین‌ها است. همچنین علاوه بر مبادله رمزارزها، امکان دریافت و پرداخت وام ارز دیجیتال هم در سایت کرو فایننس وجود دارد. اگر تجربه کارکردن با این صرافی را دارید، نقدها و نظرات خود را در این زمینه با ما در میان بگذارید.