آموزش خرید و فروش صندوق طلای درخشان

صندوق سرمایه گذاری پشتوانه طلای درخشان آبان یکی از صندوق‌های قابل معامله (ETF) در بورس کالای ایران است که با نماد «درخشان» شناخته می‌شود. این صندوق در تاریخ 5 بهمن 1401 تأسیس شده و با شماره ثبت 12356 نزد سازمان بورس و اوراق بهادار به ثبت رسیده است. هدف اصلی صندوق طلای درخشان، سرمایه گذاری در اوراق بهادار مبتنی بر گواهی سپرده سکه طلا بوده و فرصتی مناسب برای افرادی است که قصد دارند از نوسانات قیمت طلا و سکه در بازار سرمایه بهره‌مند شوند. در تصویر زیر استعلام ثبت صندوق درخشان آبان در سایت نهادهای مالی دارای مجوز را مشاهده می‌کنید.

صندوق درخشان آبان تحت مدیریت شرکت سبدگردان آبان فعالیت می‌کند. یکی از نکات مهم این صندوق (همانند سایر صندوق های مبتنی بر کالای طلا)، عدم وجود ضامن نقدشوندگی است، به این معنی که نقدشوندگی واحدهای صندوق طلای درخشان به میزان عرضه و تقاضای آن در بازار بستگی دارد. این صندوق طبق اساسنامه (موجود در وب سایت صندوق) دارای ترکیب دارایی مشخصی است که عمدتاً شامل گواهی‌های سپرده طلا (حدود 70 درصد)، اوراق مشتقه مبتنی بر فلز طلا و طبق تصویر سایر دارایی‌های مرتبط با طلا است.

حداقل میزان سرمایه گذاری در صندوق مبتنی بر طلای درخشان آبان 100 هزار تومان است و سرمایه گذاران می‌توانند از طریق سامانه‌های معاملاتی آنلاین بورس اقدام به خرید و فروش واحدهای آن نمایند. معاملات این صندوق همانند سهام عادی در بورس انجام شده و از جمله مزایای سرمایه گذاری در این صندوق می‌توان به حفظ ارزش دارایی در برابر تورم و نقد شوندگی بالا اشاره کرد.

بیشتر بدانید: برای بررسی عملکرد و میزان سودآوری صندوق زعفران نهال کلیک کنید.

ارکان صندوق طلای درخشان

آخرین ارکان صندوق طلای درخشان در آخرین گزارش تصمیمات مجمع سایت کدال به شرح ذیل بوده است:

• مدیر صندوق طلای درخشان: سبدگردان آبان
• متولی صندوق طلای درخشان: مشاور سرمایه‌گذاری سهم آشنا
• بازار گردان صندوق طلای درخشان: اختصاصی بازارگردانی هوشمند آبان
• حسابرس صندوق طلای درخشان: موسسه حسابرسی دش و همکاران
• مدیران سرمایه گذاری: علی کمالی، علی گشاده فکر، سحر برقرار جهرمی

اطلاعات مجوز و ثبت صندوق طلای درخشان آبان

اطلاعات مجوز و ثبت صندوق طلای درخشان آبان بر اساس سایت فیپیران به شرح زیر است:

• شماره ثبت نزد سازمان: ۵۸۳۳۵
• شماره ثبت نزد اداره ثبت شرکت‌ها: ۱۲۳۵۶
• تاریخ ثبت نزد سازمان: ۱۴۰۳/۰۸/۲۶
• شناسه ملی: ۱۴۰۱۳۸۵۵۹۳۴
• شرکت نرم افزاری طرف قرارداد: تدبیر پرداز
• تاریخ ثبت نزد اداره ثبت شرکت‌ها: ۱۴۰۳/۰۸/۰۲

اطلاعات مجوز صندوق طلای درخشان آبان

• عنوان مجوز فعالیت: مجوز فعالیت صندوق (سرمایه گذاری در گواهی سپرده کالایی طلا)
• وضعیت مجوز: فعال
• شماره مجوز: ۱۲۲/۱۶۶۵۸۲
• تاریخ شروع اعتبار: ۱۴۰۳/۰۹/۲۸
• تاریخ پایان اعتبار: صندوق درخشان آبان دارای مجوز فعالیت صندوق از سازمان بورس و اوراق بهادار است. این مجوز که با شماره 122/166582 صادر شده تا تاریخ نامشخصی اعتبار دارد.

بیشتر بدانید: برای بررسی میزان بازدهی صندوق طلای ناب کلیک کنید.

ترکیب دارایی های صندوق طلای درخشان

بر اساس تصویر ارائه‌شده از صندوق طلای درخشان در سایت فیپیران ترکیب دارایی‌های این صندوق به‌صورت زیر توزیع شده است:

•  ۹۹.۸۱٪ از دارایی‌های صندوق به پنج سهم با بیشترین وزن اختصاص دارد که در واقع گواهی سپرده کالای طلا هستند. این موضوع نشان می‌دهد که تقریباً تمام سرمایه‌گذاری‌های این صندوق در طلا متمرکز شده است و آن را به یک گزینه جذاب برای سرمایه‌گذاران علاقه‌مند به حفظ ارزش دارایی‌ها در برابر تورم تبدیل می‌کند.

•  ۰.۱۵٪ از دارایی‌های صندوق در سپرده‌های بانکی قرار دارد. این مقدار نشان می‌دهد که نقدشوندگی صندوق در حد بسیار پایینی نگه داشته شده و عمده تمرکز آن روی طلا است.
•  ۰.۰۴٪ از دارایی‌ها به سایر بخش‌ها اختصاص داده شده است که احتمالاً شامل مقدار ناچیزی وجه نقد یا سایر اوراق بهادار با نقد‌شوندگی بالا می‌شود.

بیشتر بدانید: برای مشاهده عملکرد صندوق طلای عیار مفید کلیک کنید.

پرتفوی صندوق طلای درخشان

برای مشاهده جزئیات دقیق پرتفوی، میزان خرید و فروش دارایی‌ها و تغییرات سرمایه‌گذاری، پیشنهاد می‌شود به بخش گزارش‌های کدال برای مثال «صورت وضعیت پورتفوی صندوق سرمایه گذاری دوره ۱ ماهه منتهی به ۱۴۰۳/۱۱/۳۰» مراجعه کرده و جدیدترین اطلاعات منتشرشده را بررسی نمایید (این گزارش به صورت ماهانه به‌روزرسانی خواهد شد).

میزان تملک سرمایه گذاران حقیقی و حقوقی صندوق طلای درخشان

در خصوص ترکیب سرمایه‌گذاران حقیقی و حقوقی در صندوق طلای درخشان، اطلاعاتی در سایت فیپیران موجود نیست. بهتر است بدانید سرمایه‌گذاری در این صندوق به معنای مالکیت مستقیم بر دارایی‌های فیزیکی طلا نیست؛ بلکه سرمایه‌گذاران مالک واحدهای صندوق هستند که ارزش آن‌ها مبتنی بر گواهی‌های سپرده کالایی طلا است و از افزایش قیمت آن‌ها کسب سود می‌کنند؛ بنابراین، امکان مطالبه طلای فیزیکی توسط سرمایه‌گذاران وجود ندارد.​

با این حال برای بررسی سهامداران عمده صندوق طلای درخشان، در صفحه TSETMC این صندوق در بخش سهامداران با اطلاعات زیر مواجه شدیم.

این سهامداران عمده امکان خرید و فروش صندوق طلای درخشان در روزهای کاری را دارند؛ بنابراین این ترکیب می‌تواند تغییر کند.

بیشتر بدانید: برای بررسی بازدهی صندوق طلای کهربا کلیک کنید.

نمودار مقایسه قیمت صدور، ابطال و آماری واحدهای سرمایه گذاری صندوق طلای درخشان

نمودار زیر روند رشد قیمت واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق طلای درخشان را در بازه‌ای از دی تا اسفند 1403 نمایش می‌دهد. در این نمودار، سه شاخص قیمت صدور، ابطال و قیمت آماری تقریباً همگام با یکدیگر حرکت کرده‌اند که نشان‌دهنده نوسانات کم بین قیمت خرید و فروش واحدهای صندوق است.

رشد هماهنگ قیمت صدور و ابطال نشان‌دهنده نقدشوندگی مناسب صندوق است، زیرا فاصله قیمتی بین خرید و فروش کم بوده و سرمایه گذاران با مشکل اختلاف قیمت بالا مواجه نیستند.

بیشتر بدانید: برای بررسی عملکرد و میزان سودآوری صندوق طلای مثقال کلیک کنید.

احراز هویت در صندوق طلای درخشان

برای خرید و فروش واحدهای صندوق طلای درخشان، سرمایه گذاران باید مراحل احراز هویت را طی کنند. برای این منظور، ثبت‌نام در سامانه سجام (سامانه جامع اطلاعات مشتریان) الزامی است. پس از ثبت‌نام در سجام، اطلاعات هویتی، بانکی و مالی شما بررسی و تأیید می‌شود. این فرآیند یک بار برای همیشه انجام شده و پس از تأیید، امکان انجام معاملات در تمامی صندوق‌های قابل معامله، ازجمله صندوق طلای درخشان، فراهم می‌شود.

آموزش نحوه ثبت نام در صندوق طلای درخشان

از آنجایی که صندوق طلای درخشان یک صندوق ETF است، برای خرید و فروش واحدهای آن نیازی به ثبت نام در سایت اصلی صندوق طلا درخشان آبان نیست و کافی است بعد از احراز هویت در سجام، در یک کارگزاری بورس ایران ثبت نام کنید و از طریق حساب کاربری‌تان دقیقاً همانند سهام به خرید و فروش واحدهای صندوق طلای درخشان بپردازید.

بیشتر بدانید: برای بررسی عملکرد و میزان سودآوری صندوق طلای تابش کلیک کنید.

آموزش تصویری نحوه خرید و فروش صندوق طلای درخشان

در ادامه به آموزش تصویری نحوه خرید و فروش صندوق طلای درخشان در دو کارگزاری معتبر بازار بورس ایران می‌پردازیم:

آموزش تصویری نحوه خرید صندوق طلای درخشان

در این آموزش، نحوه خرید صندوق سرمایه گذاری پشتوانه طلای درخشان را در سامانه معاملاتی کارگزاری آگاه توضیح می‌دهیم. (نحوه ثبت سفارش خرید در سایر کارگزاری‌های بورسی نیز به همین صورت است).

1. ورود به سامانه معاملاتی: ابتدا وارد سامانه معاملاتی آگاه شوید. در بخش دیده‌بان کلاسیک، نماد «درخشان» را جستجو کنید با این کار با نمام کامل این صندوق، نوع بازار بورسی فعال و وضعیت معاملاتی نماد یعنی «صندوق س.پشتوانه طلا درخشان آبان (درخشان) – بورس کالا – مجاز» برایتان نمایش داده می‌شود.

2. انتخاب نماد و ورود به صفحه ثبت سفارش: پس از انتخاب نماد درخشان، برای باز شدن پنجره ثبت سفارش خرید باید روی دکمه سبز رنگ سبد خرید کلیک کنید. در ادامه پنجره ثبت سفارش مشابه تصویر نمایش داده خواهد شد.

 3. تنظیم سفارش خرید

• در قسمت قیمت، عدد موردنظر خود را وارد کنید. در تصویر، قیمت خرید روی 12,300 ریال تنظیم شده است.
• در قسمت حجم، تعداد واحدهای موردنظر برای خرید را وارد کنید. در تصویر، حجم خرید برابر با 1,000 واحد است.
• مبلغ کل سفارش با توجه به قیمت و حجم خرید به‌صورت خودکار محاسبه می‌شود. در تصویر، مبلغ کل سفارش 12,314,759 ریال است.

 4. ثبت سفارش خرید: پس از بررسی اطلاعات، روی دکمه «خرید» کلیک کنید تا سفارش شما در سامانه ثبت شود.

 5. بررسی وضعیت سفارش: پس از ثبت سفارش، می‌توانید وضعیت آن را در بخش سفارشات مشاهده کنید. در صورت انجام معامله، تعداد واحدهای خریداری‌شده به دارایی‌های شما اضافه خواهد شد.

 نکته: در بازار صندوق‌های طلا، معاملات به قیمت‌های پیشنهادی خریداران و فروشندگان بستگی دارد، بنابراین در صورت ثبت سفارش خرید در قیمت‌های پایین ممکن است معامله بلافاصله انجام نشود.

بیشتر بدانید: برای دسترسی به اطلاعات بنیادی و بررسی میزان سودآوری صندوق زعفران سحرخیز کلیک کنید.

آموزش تصویری فروش صندوق طلای درخشان

در این آموزش، نحوه فروش واحدهای صندوق سرمایه گذاری پشتوانه طلای درخشان را در سامانه معاملاتی کارگزاری فارابی توضیح می‌دهیم.

 1. ورود به سامانه و انتخاب نماد: ابتدا وارد سامانه معاملاتی فارابیکسو شوید. در بخش دیده‌بان، نماد صندوق س. پشتوانه طلای درخشان (درخشان) را جستجو کرده و روی آن کلیک کنید. البته از آنجایی که قبلاً خرید در این کارگزاری انجام شده است، می‌توانید نماد «درخشان» را در بخش پرتفوی دارایی‌ها پیدا کنید. روی دکمه «فروش» کلیک کنید تا پنجره ثبت سفارش باز شود.

 2. تنظیم سفارش فروش: در پنجره فروش، باید فیلدهای زیر را تکمیل کنید:

• تعداد: تعداد واحدهایی که قصد فروش دارید را وارد کنید. در تصویر، این مقدار 1,000 واحد تعیین شده است.
• قیمت: قیمت موردنظر برای فروش را مشخص کنید. در تصویر، قیمت فروش 13,000 ریال ثبت شده است.
• ارزش معامله: ارزش کل سفارش بر اساس تعداد و قیمت محاسبه می‌شود. در تصویر، این مقدار 12,984,400 ریال است.

3. ارسال سفارش فروش: پس از بررسی اطلاعات، روی دکمه «ارسال و بستن» کلیک کنید تا سفارش فروش شما ثبت شود. سفارش شما در لیست سفارشات قرار گرفته و در صورت وجود خریدار در قیمت پیشنهادی، معامله انجام خواهد شد.

4. بررسی وضعیت سفارش: پس از ثبت سفارش، می‌توانید وضعیت آن را در بخش معاملات مشاهده کنید. در صورت انجام معامله، مبلغ حاصل از فروش به حساب شما واریز خواهد شد.

 نکته: اگر قیمت پیشنهادی شما برای فروش واخدهای صندوق درخشان بالاتر از قیمت‌های جاری بازار باشد، ممکن است معامله بلافاصله انجام نشود. در صورت نیاز می‌توانید قیمت را اصلاح کنید تا سریع‌تر فروش انجام شود.

بیشتر بدانید: برای دسترسی به اطلاعات بنیادی و بررسی میزان سودآوری صندوق طلای آلتون کلیک کنید.

نکات مهم قبل خرید صندوق طلای درخشان

قبل از ورود به این صندوق، باید چند نکته کلیدی را در نظر داشته باشید:

• نوسانات قیمت طلا: قیمت واحدهای صندوق مستقیماً به تغییرات قیمت جهانی طلا، نرخ ارز وابسته و میزان عرضه و تقاضای برای طلا در ایران است.
• ریسک سرمایه گذاری: اگرچه صندوق طلا یک ابزار سرمایه گذاری امن‌تر نسبت به خرید طلای فیزیکی محسوب می‌شود، اما همچنان در معرض نوسانات بازار قرار دارد.
• توجه به حباب قیمتی: سعی کنید سفارش خرید خود را در قیمتی معادل قیمت NAV صندوق درخشان یا همان قیمت آماری ثبت کنید. در اکثر مواقع به دلیل وجود هیجانات در بازار، معاملات صندوق درخشان دارای حباب است؛ یعنی شما با خرید واحدهای صندوق درخشان در قیمت‌هایی بالاتر از قیمتی که ارزشمند هستند، عملاً ریسک متضرر شدن خود را افزایش می‌دهید.

زمان معامله واحدهای صندوق طلای درخشان

واحدهای این صندوق در بازار بورس کالای ایران معامله می‌شوند و ساعت معاملات آن از 12:00 تا 18:00 روزهای کاری بورس است. در این بازه زمانی، امکان خرید و فروش واحدهای صندوق از طریق سامانه‌های معاملاتی کارگزاری‌ها وجود دارد.

از ساعت 11.30 الی 12.00 زمان پیش گشایش و ثبت سفارش است (مظنه گیری) ولی معامله‌ای در این بازه زمانی انجام نمی‌شود.

بیشتر بدانید: برای دسترسی به اطلاعات بنیادی و بررسی میزان سودآوری صندوق ارزش آفرین گلرنگ کلیک کنید.

نحوه تسویه معاملات در صندوق طلای درخشان

تسویه معاملات صندوق طلای درخشان همانند سایر صندوق های کلایی بوده به این معنا که پس از ثبت سفارش فروش و انجام معامله، تسویه وجوه معمولاً یک روز کاری بعد صورت می‌گیرد و پس از ثبت درخواست برداشت وجه، نیاز دیگری به اقدام خاصی از سوی سرمایه گذار نیست.

کارمزد صندوق طلای درخشان

کارمزد معاملات این صندوق 0.0012 (0.12 درصد) از ارزش معامله به ازای هر خرید یا فروش است. برای درک بهتر، دو سناریوی زیر را در نظر بگیرید:

سناریوی خرید: فرض کنید شما 5 میلیون تومان واحد از صندوق درخشان خریداری می‌کنید. میزان کارمزد شما برابر خواهد بود با:

5,000,000 × 0.0012 = 6,000 تومان

سناریوی فروش: حال فرض کنید ارزش سرمایه گذاری در صندوق درخشان شما به 6 میلیون تومان رسیده و قصد فروش دارید. میزان کارمزد فروش شما:

6,000,000 × 0.0012 = 7,200 تومان

معافیت از مالیات با خرید واحدهای صندوق طلای درخشان

یکی از مهم‌ترین مزایای سرمایه گذاری در صندوق‌های قابل معامله طلا، معافیت از مالیات بر ارزش افزوده و مالیات بر درآمد سرمایه گذاری است. برخلاف خرید فیزیکی طلا که شامل 9 درصد مالیات بر ارزش افزوده می‌شود، معاملات واحدهای این صندوق کاملاً معاف از مالیات هستند.

بیشتر بدانید: برای دسترسی به اطلاعات بنیادی و بررسی میزان سودآوری صندوق مشترک بانک مسکن کلیک کنید.